--- type: court_doc id: "court_sdny_208_2" court: "SDNY" case_no: "23-cr-00118" doc_number: 208 doc_type: "UNKNOWN" filed_date: "2023-12-21" lang: "zh" machine_translated: true url: "https://mubeitech.com/court/court_sdny_208_2" original_text_url: "https://mubeitech.com/en/court/court_sdny_208_2" json_url: "https://mubeitech.com/api/court/court_sdny_208_2" --- # 郭文贵刑事案 · ECF #208-2 **合规程序演示文件 —— 喜马拉雅交易所提交于2023年12月21日。阐述该交易所的客户注册与合规流程，包括了解你的客户(KYC)、身份验证、风险评估、制裁与不利舆情筛查等程序。** > **中文为机器翻译，仅供查阅，以英文原文为准：https://mubeitech.com/en/court/court_sdny_208_2** 案号、ECF 编号、金额与日期均保留原文。 [图片：_page_0_Picture_0.jpeg] Himalaya Exchange（喜马拉雅交易所） 25-01-00:10:11 Himalaya Dollar（喜美元） 第 1 页，共 支持 登录 注册 只需轻点几下， 您即可购买 Himalaya Coin（喜币）与 Himalaya Dollar（喜美元）。 演示 客户准入与合规流程 [图片：_page_0_Picture_10.jpeg] [图表：_page_0_Figure_11.jpeg] [图片：_page_1_Picture_0.jpeg] 在 Himalaya Exchange（喜马拉雅交易所），我们致力于保护我们的客户和加密货币社区。 喜马拉雅交易所旨在树立加密货币行业了解你的客户（KYC）标准。 我们的合规团队位于 United Kingdom（英国）和 Australia（澳大利亚），并为集团提供合规服务。 我们合规团队的大多数成员在领先的国际银行和加密货币公司拥有 5 年以上的合规经验。 我们的团队 我们的客户尽职调查（CDD）流程 - 客户注册流程 - 身份识别与核实 - 姓名筛查 - 风险评估 - 自动批准、自动拒绝与人工风险审核 - 持续尽职调查 HIMALAYA EXCHANGE（喜马拉雅交易所）。 [图表：_page_2_Figure_2.jpeg] 客户注册流程（个人） [图表：_page_2_Figure_4.jpeg] [图表：_page_2_Figure_5.jpeg] - 创建用户名 - 客户信息 - （姓名、出生日期） - 居住地与国籍。 - 安全问题设置 - 创建安全问题 - 安全问题为身份验证流程增加了额外的客户保护层。 - 电子邮件与短信验证 - 向注册的电子邮件地址和电话号码发送一次性密码（OTP）以授权账户创建 了解你的客户（KYC）问卷 用于 文件与 - 人脸核验 - 提交身份证件 - 对客户身份和生物识别信息（人脸识别）进行人工智能核验。 - 客户提供客户档案。为初始金融犯罪风险评级提供基础。 - 采用基于风险的方法进行进一步核验，例如银行对账单 / 财富来源（SoW）/ 资金来源（SoF）。 [图片：_page_3_Picture_0.jpeg] [图表：_page_3_Figure_2.jpeg] 客户注册流程（企业） 公司指定代表 - 指定代表使用电子邮件地址、密码注册账户。 - 注册流程与个人相同，包括安全问题设置。 可接受的客户类型 - 根据业务风险分析的结果，喜马拉雅交易所仅接受以下法律实体： - 个人投资公司（PIC） - 公司与合伙企业 - 信托 - 基金 文件清单 - 对企业实体开展尽职调查。 - 用于核实最终所有权结构和法律地位的关键文件，例如： - 在职证明书 - 董事会决议 - 组织架构图等。 人工审核（强化尽职调查，EDD） - 无论初始金融犯罪风险评级如何，每位企业客户都必须接受强化尽职调查（EDD）。 - 除主体方（法律实体）外，关联方也必须完成全部 KYC 流程并提供授权委托书（POA）。例如，持股 10% 或以上的最终实益拥有人（UBO）、董事、授权代表。对于信托——委托人、保护人、受益人等。 - 对于商户账户，由于其高风险性质，将采取额外的尽职调查流程。 [图片：_page_4_Picture_0.jpeg] [图表：_page_4_Figure_2.jpeg] 身份识别与核实（ID&V）、筛查 - 身份识别与核实。客户通过我们安全的在线门户提供姓名、地址和相关数据。客户的身份通过政府签发的身份证件进行核对。使用人工智能人脸识别技术确保身份证件上的照片与自拍照片一致。 - 地址证明。客户地址通过银行对账单、政府身份证件和公用事业账单进行人工核验。 - 姓名筛查。针对政治公众人物（PEP）、制裁名单、不良媒体信息开展姓名筛查，以完全符合反洗钱（AML）法规。 [图片：_page_4_Picture_7.jpeg] 身份证件防伪检查 身份证件是否真实有效？ [图片：_page_4_Picture_10.jpeg] 相似度检查 持有身份证件的人 是否与身份证件照片中的 是同一个人？ [图片：_page_4_Picture_13.jpeg] 活体检测 该人是否亲自在场进行交易 [图片：_page_4_Picture_16.jpeg] 明确结论 Jumio 身份验证可在数秒内得出明确的是或否结论。 评估 批准与上报 持续监控 注册 身份识别与核实 筛查 风险 客户 [图片：_page_5_Picture_1.jpeg] 业务风险 识别的风险：产品风险 描述：• 加密货币交易所 • 支付应用程序 • 商户 现有的控制措施：• 所有用户均需提供身份识别、核实以及完整的 KYC 数据 在客户风险模型中的体现：• 预期存款水平 识别的风险：客户类型风险 描述：个人客户：• 全球各地的个人 • 高净值个人 • 政治公众人物（PEP）；企业客户：• 个人控股公司 • 信托 • 基金 • 投资载体 • 复杂结构 现有的控制措施：• 所有用户均需提供身份识别、核实以及完整的 KYC 数据 • 针对制裁、PEP、不良媒体信息进行姓名筛查 • 对高风险客户开展强化尽职调查（雇佣情况核实、资金来源核实） 在客户风险模型中的体现：• 风险因素包括雇佣情况、行业领域 • 对涉及投资载体和复杂结构的客户追加风险权重。 识别的风险：交付渠道风险 描述：非面对面 现有的控制措施：• Jumio —— 准入期间针对身份证件照片与现场自拍进行生物识别核验 在客户风险模型中的体现： 识别的风险：地域风险 描述：与受以下情况约束的国家/地区存在关联的客户：• 制裁 • 金融行动特别工作组（FATF）列出的反洗钱缺陷 • 高腐败水平 现有的控制措施：• 禁止特定国家/地区注册 • 根据公认的国际组织（如 FATF 成员国、Transparency International（透明国际））为每个国家/地区分配风险等级，并根据清廉指数（CPI）定期更新国家风险评分 在客户风险模型中的体现：• 居住国、国籍、预期的资金来源国 [图片：_page_6_Picture_0.jpeg] [图表：_page_6_Figure_2.jpeg] [图片：_page_7_Picture_1.jpeg] [图表：_page_7_Figure_2.jpeg] [图片：_page_8_Picture_0.jpeg] [图表：_page_8_Figure_2.jpeg] [图片：_page_9_Picture_0.jpeg] [图片：_page_9_Picture_1.jpeg] 1.25C-00118K1 喜美元 注册 客户准入与合规流程 演示 [图片：_page_9_Picture_6.jpeg] 只需轻点几下， 您即可购买 喜币与喜美元。 在网络安全格局中建立韧性是 Canada（加拿大）的主要目标 [图片：_page_9_Picture_9.jpeg] 无国界、包容且安全。 [图片：_page_9_Picture_13.jpeg] [图表：_page_9_Figure_14.jpeg] --- 英文原文全文（逐字镜像，同一份 ECF 文件）：https://mubeitech.com/en/court/court_sdny_208_2