--- type: court_doc id: "court_sdny_81_9" court: "SDNY" case_no: "23-cr-00118" doc_number: 81 doc_type: "ORDER" filed_date: "2023-06-05" lang: "zh" machine_translated: true url: "https://mubeitech.com/court/court_sdny_81_9" original_text_url: "https://mubeitech.com/en/court/court_sdny_81_9" json_url: "https://mubeitech.com/api/court/court_sdny_81_9" --- # 郭文贵刑事案 · 裁定 · ECF #81-9 **银行对账单（证据材料） —— 美国诉 Ho Wan Kwok（郭文贵 / Guo Wengui / Miles Guo）案，SDNY 1:23-cr-00118 ECF 81（2023年6月5日）。被告 Yanping Wang 名下 TD Bank 账户的对账单，属案件复杂发现材料的一部分。** > **中文为机器翻译，仅供查阅，以英文原文为准：https://mubeitech.com/en/court/court_sdny_81_9** 案号、ECF 编号、金额与日期均保留原文。 证据 G 美国诉 Yanping Wang（王雁平），案号：S1 23-CR-118 (AT) : 银行 走向无纸化，扫描二维码 链接至普及 全美最便利银行®（America's Most Convenient Bank®） 账户对账单 AV 01 206443 33887E517 A** 5DGT 页码： 对账单周期： 客户参考号： 主账号： 1 共 3 2021年7月1日 - 2021年9月30日 客户参考号： 主账号： 2021年7月1日 - 2021年9月30日 重要账户信息 隐私声明：我们的隐私声明说明了我们如何收集、共享和保护您的个人信息。自2015年5月以来未发生实质性变更。如需获取副本，请访问 tdbank.com/exc/pdf/privacy_shareinformation.pdf 或致电 888-937-1050。 T 透支政策变更，自2021年10月15日起生效：以下变更适用于无支票功能的个人储蓄账户和个人货币市场账户：TD 正在进行变更以减少客户在这些账户上的透支。我们将每个账户每天收取的透支费次数上限从五（5）次降至三（3）次。 TD 进阶储蓄（TD Beyond Savings） YANPING WANG（王雁平） YANPING WANG（王雁平） 账号 # 即将发生的变更，自2021年4月1日起生效 我们正在对非交易类账户的交易限额管理方式进行调整。所有非交易类储蓄和货币市场账户每月允许进行六（6）次预先授权、自动、电子（包括通过电脑或手机发起的）电话取款或转账、支票付款或向第三方或向您本人支付的类似指令。在当月剩余时间内，若发生第七（7）次及每笔额外交易，您的账户将被收取 $9 的费用。您的账户将不再被转换为交易类账户。欲了解更多信息，请参阅《企业存款账户协议》或《个人存款账户协议》，两份协议均可在 td.com 获取。 账户摘要 期初余额　325,584.67 电子存入　20,000.00 其他贷记　42.01 电子支付　10,000.00 其他取款　42,330.00 期末余额　293,296.68 本期已赚取利息 年初至今已支付利息 赚取的年收益率 本期天数 1　1 O OO N . 在 Colonaria 作为一个 . BERG R. R BERT and Regal Lea REALER BELLE 10.00 10.00 DOGS. B. 206443 1/2 每日账户明细 电子存入 入账日期　描述　金额 08/09　电子转账贷记，网银转账 转账自 [图像：遮挡文本]　20,000.00 小计：　20,000.00 其他贷记 入账日期　描述　金额 07/31　已付利息　13.83 08/31　已付利息　14.45 09/30　已付利息　13.73 小计：　42.01 致电 1-800-937-2000 获取24小时电话银行服务，或登录 www.tdbank.com 如何核对您的账户 首先按如下方式调整您的账户登记簿： - 减去本对账单上显示的任何服务费用。 - 减去之前未记录的任何自动付款、转账或其他电子取款。 - 如果您是有息账户，请加上任何赚取的利息。 - 加上任何自动存入或透支信用额度。 - 查看本对账单上显示的所有取款，并在您的账户登记簿中勾选核对。 - 按照说明 2-5 核实您的期末账户余额。 - 1. 本对账单上显示的您的期末余额为： - 2. 在下方列出未在本对账单上显示的存款或贷记转账金额。将存款合计并填入第 2 行。 - 3. 将第 1 行和第 2 行相加得出小计。 - 4. 在下方列出未在本对账单上显示的取款总额。将取款合计并填入第 4 行。 - 5. 从第 3 行中减去第 4 行。该调整后余额应等于您的账户余额。 页码： (2) 未显示在对账单上的存款　美元　美分 总存款 未显示在对账单上的取款　美元　美分 未显示在对账单上的取款　美元　美分 总取款 仅适用于消费者账户 - 关于您的电子资金转账出现错误或疑问时的处理： 如果您需要关于电子资金转账的信息，或者如果您认为您的银行对账单或与电子资金转账相关的收据存在错误，请立即拨打对账单正面所列的电话号码致电银行，或致函至： TD Bank, N.A.（道明银行）, Deposit Operations Dept, P.O. Box 1377, Lewiston, Maine 04243-1377 我们必须在向您发出首次出现错误或问题的对账单后六十（60）个日历日内收到您的来信。与银行联系时，请尽可能清晰地解释您认为存在错误的原因或为何需要更多信息。请包含： - 您的姓名和账号。 - 您不确定的错误或交易的描述。 - 涉嫌错误的金额和日期。 在进行口头咨询时，银行可能会要求您在首次电话通话后十（10）个工作日内向我们寄送书面投诉。 我们将调查您的投诉并将迅速纠正任何错误。如果我们需要十（10）个以上工作日来完成此项工作，我们将按您认为有误的金额向您的账户贷记，以便您在完成我们调查所需的时间内可以使用该笔资金。 利息通知 银行今年向您贷记的利息总额将由银行向美国国税局（Internal Revenue Service）和州税务机关申报。申报金额将由银行单独向您报告。 仅适用于消费者贷款账户 - 账单权利摘要 关于您的账单出现错误或疑问时的处理： 如果您认为您的账单有误，或者您需要有关账单上某笔交易的更多信息，请尽快致函 P.O. Box 1377, Lewiston, Maine 04243-1377。我们必须在向您发出首次出现错误或问题的账单后六十（60）天内收到您的来信。您可以给我们打电话，但这样做不会保留您的权利。在您的来信中，请向我们提供以下信息： - 您的姓名和账号。 - 涉嫌错误的金额。 - 描述错误并尽可能解释您认为存在错误的原因。如果您需要更多信息，请描述您不确定的项目。 在我们调查期间，您不必支付有疑问的任何金额，但您仍有义务支付账单中没有疑问的部分。在我们调查您的疑问期间，我们不能将您报告为逾期或采取任何行动催收您有疑问的金额。 财务费用：尽管银行使用每日余额法计算您的 Moneyline/透支保护账户（术语“ODP”或“OD”指透支保护）上的财务费用，但银行在定期对账单上披露平均每日余额，以此作为您计算财务费用的更简便方法。财务费用自预借现金和其他借记记入您账户之日起开始累计，并将持续到余额全额付清为止。计算财务费用时，将平均每日余额乘以本期天数再乘以每日周期利率（如对账单正面的账户摘要部分所列）。平均每日余额的计算方法是将计费周期内每一天的余额相加，然后将总余额除以计费周期中的天数。每日余额是计入预借现金并扣除付款或贷记后当天的余额，再加上或减去当天可能发生的任何其他调整。不存在不累计财务费用的宽限期。财务费用调整计入您的总财务费用中。 YANPING WANG（王雁平） 全美最便利银行®（America's Most Convenient Bank®） 账户对账单 页码： 对账单周期：　J 客户参考号： 主账号： 206443 2/2 每日账户明细 电子支付 金额 入账日期 描述 10,000.00 09/13 电子转账借记，网银转账 转账至 小计： 10,000.00 其他取款 入账日期 描述 金额 42,300.00 09/27 汇出汇款，Himalaya Internati 30.00 09/27 电汇手续费 小计： 42,330.00 致电 1-800-937-2000 获取24小时电话银行服务，或登录 www.tdbank.com 205898 1/1 每月向您本人支付。在当月剩余时间内，若发生第七（7）次及每笔额外交易，您的账户将被收取 $9 的费用。您的账户将不再被转换为交易类账户。欲了解更多信息，请参阅《企业存款账户协议》或《个人存款账户协议》，两份协议均可在 td.com 获取。 账户摘要 期初余额　293,296.68　本期已赚取利息　43.00 电子存入　30,000.00　年初至今已支付利息　251.64 其他贷记　42,343.00　赚取的年收益率　0.05% 期末余额　365,639.68　本期天数　92 每日账户明细 电子存入 入账日期　描述　金额 11/09　电子转账贷记，网银转账 转账自　10,000.00 12/13　电子转账贷记，网银转账 转账自　10,000.00 12/27　电子转账贷记，网银转账 转账自　10,000.00 小计：　30,000.00 其他贷记 入账日期　描述　金额 10/07　汇入汇款，FV BANK INTERNATIO　42,300.00 10/31　已付利息　13.90 11/30　已付利息　14.10 12/31　已付利息　15.00 致电 1-800-937-2000 获取24小时电话银行服务，或登录 www.tdbank.com 首先按如下方式调整您的账户登记簿： - 减去本对账单上显示的任何服务费用。 - 减去之前未记录的任何自动付款、转账或其他电子取款。 - 如果您是有息账户，请加上任何赚取的利息。 - 加上任何自动存入或透支信用额度。 - 查看本对账单上显示的所有取款，并在您的账户登记簿中勾选核对。 - 按照说明 2-5 核实您的期末账户余额。 - 1. 本对账单上显示的您的期末余额为： - 2. 在下方列出未在本对账单上显示的存款或贷记转账金额。将存款合计并填入第 2 行。 - 3. 将第 1 行和第 2 行相加得出小计。 - 4. 在下方列出未在本对账单上显示的取款总额。将取款合计并填入第 4 行。 - 5. 从第 3 行中减去第 4 行。该调整后余额应等于您的账户余额。 未显示在对账单上的存款　美元　美分 总存款 未显示在对账单上的取款　美元　美分 未显示在对账单上的取款　美元　美分 总取款　4 仅适用于消费者账户 - 关于您的电子资金转账出现错误或疑问时的处理： 如果您需要关于电子资金转账的信息，或者如果您认为您的银行对账单或与电子资金转账相关的收据存在错误，请立即拨打对账单正面所列的电话号码致电银行，或致函至 TD Bank, N.A.（道明银行）, Deposit Operations Dept, P.O. Box 1377, Lewiston, Maine 04243-1377 我们必须在向您发出首次出现错误或问题的对账单后六十（60）个日历日内收到您的来信。与银行联系时，请尽可能清晰地解释您认为存在错误的原因或为何需要更多信息。请包含： - 您的姓名和账号。 - 您不确定的错误或交易的描述。 涉嫌错误的金额和日期。在进行口头咨询时，银行可能会要求您在首次电话通话后十（10）个工作日内向我们寄送书面投诉。 我们将调查您的投诉，并会及时更正任何错误。如果我们需要超过十（10）个工作日来处理此事，我们将把您认为有误的金额存入您的账户，以便您在我们完成调查期间可以使用这笔款项。 利息通知 本行今年向您计入的利息总额将由本行向 Internal Revenue Service（美国国税局）和州税务机关申报。申报金额将由本行另行向您报告。 仅限个人消费贷款账户 - 账单权利摘要 如对您的账单有疑问或发现错误： 如果您认为您的账单有误，或者您需要有关账单上某笔交易的更多信息，请尽快写信至 P.O. Box 1377, Lewiston, Maine 04243-1377 联系我们。我们必须在向您寄出显示错误或问题的首（1）份账单后的六十（60）天内收到您的来信。您可以致电我们，但这样做无法保留您的权利。在您的信函中，请向我们提供以下信息： - 您的姓名和账号。 - 怀疑有误的金额。 - 描述该错误，并尽可能解释您认为存在错误的原因。如果您需要更多信息，请描述您不确定的项目。 在我们调查期间，您无需支付任何有争议的金额，但您仍有义务支付账单中没有争议的部分。在我们调查您的问题期间，我们不能将您报告为逾期欠款，也不能采取任何措施催收您质疑的金额。 财务费用：尽管本行使用日均余额法计算您的 Moneyline/透支保护账户（术语“ODP”或“OD”指代透支保护）的财务费用，但本行在定期对账单上披露平均每日余额，以便于您更轻松地计算财务费用。财务费用自预借现金及其他借记金额记入您账户之日起开始累计，直至该余额全额付清为止。计算财务费用时，请将平均每日余额乘以本期天数，再乘以每日定期利率（如对账单正面的账户摘要部分所列）。平均每日余额的计算方法是将计费周期内每一天的余额相加，然后将总余额除以计费周期的天数。每日余额是指计入预借款项、扣除付款或贷记款项，并加上或减去当天可能发生的任何其他调整后的当日余额。不存在不累计财务费用的宽限期。财务费用调整计入您的总财务费用中。 --- 英文原文全文（逐字镜像，同一份 ECF 文件）：https://mubeitech.com/en/court/court_sdny_81_9