郭文贵刑事案 · ECF #208-2 · 中文译文

Himalaya Coin（喜币）与 Himalaya Dollar（喜美元）。

在 Himalaya Exchange（喜马拉雅交易所），我们致力于保护我们的客户和加密货币社区。

喜马拉雅交易所旨在树立加密货币行业了解你的客户（KYC）标准。

我们的合规团队位于 United Kingdom（英国）和 Australia（澳大利亚），并为集团提供合规服务。

我们合规团队的大多数成员在领先的国际银行和加密货币公司拥有 5 年以上的合规经验。

HIMALAYA EXCHANGE（喜马拉雅交易所）。

- 居住地与国籍。

- 安全问题为身份验证流程增加了额外的客户保护层。

- 向注册的电子邮件地址和电话号码发送一次性密码（OTP）以授权账户创建

- 对客户身份和生物识别信息（人脸识别）进行人工智能核验。 - 客户提供客户档案。为初始金融犯罪风险评级提供基础。 - 采用基于风险的方法进行进一步核验，例如银行对账单 / 财富来源（SoW）/ 资金来源（SoF）。

- 指定代表使用电子邮件地址、密码注册账户。 - 注册流程与个人相同，包括安全问题设置。

- 根据业务风险分析的结果，喜马拉雅交易所仅接受以下法律实体：

- 对企业实体开展尽职调查。 - 用于核实最终所有权结构和法律地位的关键文件，例如：

- 组织架构图等。

- 无论初始金融犯罪风险评级如何，每位企业客户都必须接受强化尽职调查（EDD）。 - 除主体方（法律实体）外，关联方也必须完成全部 KYC 流程并提供授权委托书（POA）。例如，持股 10% 或以上的最终实益拥有人（UBO）、董事、授权代表。对于信托——委托人、保护人、受益人等。 - 对于商户账户，由于其高风险性质，将采取额外的尽职调查流程。

- 身份识别与核实。客户通过我们安全的在线门户提供姓名、地址和相关数据。客户的身份通过政府签发的身份证件进行核对。使用人工智能人脸识别技术确保身份证件上的照片与自拍照片一致。 - 地址证明。客户地址通过银行对账单、政府身份证件和公用事业账单进行人工核验。 - 姓名筛查。针对政治公众人物（PEP）、制裁名单、不良媒体信息开展姓名筛查，以完全符合反洗钱（AML）法规。

身份证件是否真实有效？

是同一个人？

Jumio 身份验证可在数秒内得出明确的是或否结论。

描述：• 加密货币交易所 • 支付应用程序 • 商户 现有的控制措施：• 所有用户均需提供身份识别、核实以及完整的 KYC 数据

描述：个人客户：• 全球各地的个人 • 高净值个人 • 政治公众人物（PEP）；企业客户：• 个人控股公司 • 信托 • 基金 • 投资载体 • 复杂结构 现有的控制措施：• 所有用户均需提供身份识别、核实以及完整的 KYC 数据 • 针对制裁、PEP、不良媒体信息进行姓名筛查 • 对高风险客户开展强化尽职调查（雇佣情况核实、资金来源核实） 在客户风险模型中的体现：• 风险因素包括雇佣情况、行业领域 • 对涉及投资载体和复杂结构的客户追加风险权重。

现有的控制措施：• Jumio —— 准入期间针对身份证件照片与现场自拍进行生物识别核验 在客户风险模型中的体现：

描述：与受以下情况约束的国家/地区存在关联的客户：• 制裁 • 金融行动特别工作组（FATF）列出的反洗钱缺陷 • 高腐败水平 现有的控制措施：• 禁止特定国家/地区注册 • 根据公认的国际组织（如 FATF 成员国、Transparency International（透明国际））为每个国家/地区分配风险等级，并根据清廉指数（CPI）定期更新国家风险评分 在客户风险模型中的体现：• 居住国、国籍、预期的资金来源国

喜币与喜美元。

在网络安全格局中建立韧性是 Canada（加拿大）的主要目标

无国界、包容且安全。